Введите, что у вас есть сейчас и какие доли вы хотите держать. Трекер покажет отклонения и подскажет, куда направить новый взнос.
Ваши активы
Сейчас здесь пример. Замените его своими активами — всё сохраняется в этом браузере.
АктивСейчас, суммаЦель, %
Всего—
Сумма целей
полоска — доля сейчасотметка — цель
Быстро добавить
Куда направить новый взнос
Без продаж: взнос идёт в те активы, которых меньше цели.
Полная ребалансировка
Что докупить и что продать, чтобы вернуться ровно к целевым долям. Продажа может повлечь налоги и комиссии.
🔒 Данные хранятся только в вашем браузере и никуда не отправляются. Если очистить данные сайта, список пропадёт.
Что такое ребалансировка?
Со временем одни активы растут быстрее других, и доли в портфеле уезжают от задуманных. Ребалансировка возвращает их на место. Так риск портфеля остаётся тем, который вы выбрали, а не тем, который получился сам.
Как ребалансировать
Новыми взносами. Самый простой способ: каждый взнос направлять в то, чего меньше цели. Ничего не нужно продавать.
Продажей и покупкой. Быстрее, но могут быть налоги и комиссии. Обычно хватает одного раза в год.
По порогу. Ничего не делать, пока отклонение не превысит, например, 5 процентных пунктов.
Только образовательная цель, не инвестиционная рекомендация.